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浙江南湖金融资产交易中心有限公司投资者适当性制度
时间:2018-09-04

第一章  总则

第一条   为规范浙江南湖金融资产交易中心有限公司(以下简称“南湖金交所”)合格投资者适当性管理,保护交易各方合法权益,有效告知各类交易风险、市场风险,引导投资者理性参与投资交易,促进交易市场健康有序地发展。根据南湖金交所交易规则、国家相关法律法规等有关规定,制定本制度。

第二条   合格投资者适当性管理是指根据合格投资者的风险承受能力,对金融产品、金融服务以及在南湖金交所挂牌发行的各类投资产品(以下统称“产品”)的认知能力、投资期限、投资经验及风险偏好等,对合格投资者进行区别并引导合格投资者参与与其风险偏好和风险承受能力相匹配的产品认购及转让的制度安排。

第三条   南湖金交所在合格投资者适当性管理过程中,应遵循以下指导原则:

(一)  回避性原则:当南湖金交所推广服务人员的利益与合格投资者的利益发生冲突时,应当及时回避,以保障合格投资者利益。

(二) 全面性原则:南湖金交所应当将适当性管理作为内部控制的组成部分,将适当性管理贯穿于推介让务各个环节,全面了解合格投资者,全面了解产品。

(三) 客观性原则:南湖金交所应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证适当性管理的实施。对合格投资者的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为向合格投资者提供合适产品的重要依据。

第四条    南湖金交所推介产品,应同时遵循产品监管部门制定的适当性管理办法和本办法的相关规定。

第二章  合格投资者鉴别

第五条    南湖金交所在投资者认购产品前,必须充分了解合格投资者年龄、身份、财务状况、投资经验、投资目标与风险偏好等信息。

第六条    合格投资者应当如实提供个人信息及证明材料,并对其真实性、准确性、完整性负责。投资者不提供信息或提供的信息不完整、不真实的,由此产生的后果由该投资者自行承担。

第七条    南湖金交所应向合格投资者提供产品。合格投资者应当具有较强风险识别和承受能力并符合下列条件之一:

(一) 证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等依法经批准设立的金融机构,以及依法备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;

(二) 证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品等金融机构依法管理的投资性计划;

(三) 社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、以及依法备案的私募基金;

(四) 依法设立且净资产不低于300万的法人或其他组织;

(五) 自然人投资者名下金融资产不低于50万元人民币,且具有2年以上金融产品投资经历或者2年以上金融行业及相关工作经历。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

第三章  产品风险揭示

第八条    根据产品的内容,南湖金交所在合格投资者交易认购前应向合格投资者详细揭示产品的风险,并做好相应的配套留痕确认。

第九条    各产品提供部门应定期或不定期对产品进行评判和更新,并将评判和更新结果及时汇总至南湖金交所,由南湖金交所进行管理。

第十条    南湖金交所向合格投资者推介产品应当根据产品的性质和特点,向投资者披露以下信息:

—)发行人的基本信息;

(二) 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等;

(三) 投资安排,如可投资的范围和对象、投资比例等;

(四) 风险收益特征,如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等;

(五) 合格投资者购买、持有或出售产品的成本、费用和可能的损失;

(六) 可能存在的其他风险因素。

第十一条    南湖金交所通过网上、APP、微信等渠道向合格投资者揭示产品的风险特征。

第十二条    合格投资者在认购产品前应完成风险测评并根据测评结果来确定其可以购买的产品范围。

合格投资者风险测评等级应与产品风险等级相匹配。风险测评等级为一级的合格投资者可以购买风险等级为低风险的金融产品。合格投资者风险测评等级为二级的合格投资者可以购买风险等级为低风险和较低风险的金融产品。合格投资考风险测评等级为三级的合格投资者可以购买风险等级为低风险、较低风险和中等风险的金融产品。合格投资者风险测评等级为四级的合格投资者可以购买风险等级为低网险、较低网险、中等风险和较高风险的金产品。合格投资者风险测评等级为五级的合格投资者可以购买风险等级为低风险、较低风险、中等风险、较高风险和高风险的金融产品。

第十三条    南湖金交所应定期提示合格投资者进行风险测评。超过一年未进行风险测评或发生可能影响自身风险承受能力情况的合格投资者再次购买金融产品前,应当重新进行风险测评; 未进行评估,南湖金交所不得再次向其销售产品。

第四章  附则

第十四条    本办法最终解释权和修改权归属浙江南湖金融资产交易中心有限公司。

第十五条    办法自发布之日起试行。

 

 

附件:

自然人投资者名下金融资产证明材料具体要求:

1、银行存款:

银行存款证明须包含账户名、账户余额;须确保银行账户姓名与申请人信息一致;非截屏文件必须有相关证明机构印章。

2、股票/债券/基金份额/期货权益:

提供的证明须包含账户名、账户份额折算的现金价值;账户资产折算的现金价值必须以申报审核当日数字为准;须确保账户姓名与申请人信息一致;非截屏文件必须有相关证明机构印章。

3、资产管理计划/理财产品/信托计划:

须上传合同首页(包含合同双方、合同编号)、项目折算金额页及签名页;提供的资料证明须在项目有效期内;确保持有人与申请人信息一致;非截屏文件必须有相关证明机构印章。

4、保险:

保险产品的金融以保费为准;须上传保险合同(包含合同编号、投保人、保险人、受益人、投保期限、保险权益);确保在保险合同有效期内;保险权益人姓名与申请人信息一致;非截屏文件必须有相关证明机构印章。

注:请勿提交房产证、车辆证明等非金融资产证明。投资者名下资产可包括夫妻名下共同资产,需提供家庭成员关系证明(如结婚证或户口簿等)。